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银行债权转让过程中,法律与尽调实务详解

2022-12-10 10:08:01 157次浏览

价 格:面议

基于司法与操作实务,能拍法服将从以下三点进行分析:

1、从债权转让合同的一般性与特殊性规定入手,结合案例分析银行债权转让合同是否有效;

2、梳理债权转让合同的通知方式,并通过案例分析债权转让通知的效力;

3、从尽职调查的指导性文件入手,分析尽职调查的流程与方式。

一、债权转让合同的有效性分析

1、银行债权转让合同是否有效的一般性与特殊性规定

银行债权转让的一般性规定源于《合同法》、《担保法》、《物权法》等法律法规,以《合同法》为例,其中第七十九条明确规定了债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人,同时该条例规定了根据合同性质不得转让的、按照当事人约定不得转让的、依照法律规定不得转让的三种禁止转让债权的情形。

银行债权转让的特殊性规定则源于20世纪末四大AMC从商业银行收购不良资产,为防止国有资产的流失与非法侵吞,中国人民法院先后出台了系列规定与指导意见如《关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》、《关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知》、《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》(以下简称《会议纪要》)等。以《会议纪要》为例,其中第6条列举了十一种不良债权转让的无效情况,对于符合任一情况的,人民法院将直接判定该债权转让合同无效。

银行债权转让的通知方式及其效力分析

1、银行债权转让的通知方式

《中华人民共和国合同法》第80条规定:债权人转让债权时,应当通知债务人,未经通知,该转让对债务人不产生效力。但此条款没有明确规定债权转让时,债权人该以何种方式通知债务人。在实践中,公证送达、上门送达、邮寄专递都是比较常见的通知方式。以邮件专递为例,虽然债权出让人可以通过邮寄、专递、函件、信件等渠道对债务人进行通知,但如果债务人对通知的效力产生争议,则债权出让人需要列出相关证据。所以在实践中,债权出让人通常需要留存快递底单等证明文件。

  • 在了解境外投资备案的申报与审批流程之前,我们先来了解一下境外投资备案是什么,包括它的前身,随着国家改革开放的浪潮,很多企业纷纷开始把目光投向了海外市场,国内企业也在二十世纪80年代末期,开始形成两种境外上市的模式,一种是直接上市,一种是境外
    22-06-20 11:24:36
  • ODI境外投资备案和37号文有没有区别,答案是肯定的,简单来说ODI境外投资备案是国内企业进行境外投资需要办理的证书,是针对企业的,而37号文登记是国内个人也就是自然人到境外投资需要办理的证书,我们先来了解一下他们这个两个的概念和办理这两个
    22-06-20 11:22:57
  •   发展和改革委员会(发改委)所需资料:  发改委在境外投资备案中扮演的是对境外投资项目备案审核的角色,特别是企业如果在开展的境外投资项目涉及敏感国家地区、敏感行业等,实行核准管理,包括风险程度、项目规模、项目真实性等信息分析,并进行评估。
    22-06-20 11:20:32
  • 前期企业准备基本资料。(可以跟代办理公司咨询需要哪些资料)1.企业营业执照复印件2.对外投资设立企业或并购的相关章程(合同、协议) 3.相关的董事会决议或出资决议4.经审计的财务报表5.前期工作落实情况说明,包括:可研报告、投资资
    22-06-20 11:18:38
  • 企业在进行境外投资的时候都知道需要办理境外投资备案,在办理境外投资备案的过程中商务部会要求境内企业提供投资境外项目的具体金额是多少,后面会登记在商务部颁发的《企业境外投资证书》上面。但是很多企业境外投资不可能一直固定一个数额,后期想要扩大海
    22-06-20 11:16:20
  • 国家外汇管理局发布的《关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》(汇发【2014】37号),也就是我们所说的37号文,对境内居民境外投资或融资的外汇登记事项进行了更新、细化及调整。根据37号文的规定,在37号文
    22-06-23 07:04:31
  • 1、开立手续简便,无需外管部门另行批准,且使用也方便,对境外的外汇收支可凭指令直接办理;2、可通过网上银行、银企互联等途径查询境外机构NRA账户余额、交易明细、对账单、付款方向和付款金额,为中资企业进行跨境资金集中管理和运作提供了便利;3、
    22-06-23 07:03:11
  • 1、企业资金跨境转入转出无限制限额;2、网银功能齐全,操作简便,中英文界面可供切换,语言无障碍;3、所有国家的外币自由结汇,无限制限额;4、外币定存利率高,外资行中,国资行则没有定存业务,对于账户有外币沉淀资金的客户可创额外收入;5、开立手
    22-06-23 07:01:54
  • 1、NRA账户:是外汇管理局允许境内银行为境外机构开立境内外汇账户,即为NRA账户。NRA账户也可能指境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户。为了区别于境外机构境内外汇账户,境外机构境内人民币账户也称“RMB NRA”账户
    22-06-23 06:59:47
  • 1、一般办理NRA账户,都是境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户,国内企业如果想通过NRA账户把境外资金汇转到境内就需要办理ODI备案;2、NRA账户是国内企业为境外公司开立境内外汇账户,国内企业需要汇转资金给到境外公司
    22-06-23 06:58:30
  • (一)新办企业在"对外投资合作信息服务系统"中提交电子申请材料,同时将纸质材料提交至商务部或地方商务主管部门行政大厅,商务部或地方商务主管部门在进行真实性审查并受理后,予以备案或不予以备案。(二)变更程序同新办。(三)补
    22-06-23 06:56:43
  • 条根据《中华人民共和国中外合资经营企业法》及《中华人民共和国中外合资经营企业法实施条例》,为了明确中外合资经营企业注册资本与投资总额的比例,特制定本规定。第二条中外合资经营企业注册资本,应当与生产经营的规模、范围相适应。合营各方按注册资本的
    22-06-23 06:55:23
  • 主要的优点就是:1.资源共享,优势互补,充分利用中方企业的网络及已经建立的知名品牌,顺利进入中国市场;2.合资可以使外国投资者利用中方企业的地理优势,合理、合法地减少各项财务会计支出,大大降低经营成本;3.享受外商投资者优惠。4.中外合资企
    22-06-23 06:54:03
  • 1、跨境电商商家以国内公司的身份入驻亚马逊等平台,运营产生收益后通过第三方支付接口将资金转到国内个人银行卡。这种方式方便但是背后所隐藏的风险是的,这里所说的风险并不是平台风险,而是第三方支付平台将资金直接转到个人银行卡而没有缴纳企业所得税和
    22-06-23 06:49:29
  • 种,跨境电商商家以国内公司的身份入驻亚马逊等平台,运营产生收益后通过第三方支付接口将资金转到国内个人银行卡。这种方式方便但是背后所隐藏的风险是的,这里所说的风险并不是平台风险,而是第三方支付平台将资金直接转到个人银行卡而没有缴纳企业所得税和
    22-06-23 06:48:16
  • 随着经济时代的发展,国内很多企业也在不断的发展壮大,在国内发展到一定程度后,肯定面向到便是国际业务。那企业要想扩大企业规模来增加公司的盈利,只能想到去国外投资项目。这个时候国内企业公司肯定需要打钱到国外,随着外汇的流出,相关部门的核查是比较
    22-06-23 06:47:15
  • 境外投资指投资主体通过投入货币、有价证券、实物、知识产权或技术、股权、债权等资产和权益或提供担保,获得境外所有权、经营管理权及其他相关权益的活动。中国境外投资的始于改革开放之初。20多年来,中国境外投资由无到有,不断发展壮大。如果想做境外投
    22-06-23 06:42:47
  • 境外投资有几种不同的类型。针对不敏感行业、国家以及地区,如果属于直接投资,需要办理境外投资备案,如果属于间接投资,非大额投资无需核准备案或是告知,如果属于大额间接投资,还是需要告知的。而比较难做的境外投资核准,就是属于敏感行业、国家以及地区
    22-06-23 06:41:43
  • 目前为止,我国都出台了很多相关政策来有效规范企业境外上市或境外投资的行为。其中,ODI备案作为境内机构(非个人)的境外投资合法途径之一,所涉及的审核流程和是业内为关注的话题。什么是ODI备案?境外投资(ODI),指的是中华人民共和国境内企业
    22-06-23 06:40:26
  • 境外投资ODI备案申请条件1、申办境外投资ODI报备的核心务必合乎境外投资的概念,核心要为在我国境内依规成立的公司,可以是新设、并购以及他方法在境外具有非金融企业或取得非金融企业的所有权、控制权、经营管理权以及他合法权益的行为;2、申办境外
    22-06-23 06:39:01

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